La formule du capital nécessaire
Capital estimé = revenu mensuel souhaité × 12 ÷ rendement annuel en dividendes. Le rendement doit être exprimé en nombre décimal : 4 % devient 0,04.
Avec un rendement hypothétique constant de 4 %, le calcul donne 500 × 12 ÷ 0,04 = 150 000 $ CAD. Ce résultat est brut, avant impôts, frais et retenues éventuelles. Il ne tient pas compte de l’inflation.
Comparer plusieurs hypothèses
Ce tableau illustre une formule. Il ne recommande aucun rendement ni placement. Un rendement affiché plus élevé peut refléter une baisse du cours ou une distribution susceptible de changer.
| Rendement hypothétique | Capital pour 500 $/mois |
|---|---|
| 3 % | 200 000 $ |
| 4 % | 150 000 $ |
| 5 % | 120 000 $ |
| 6 % | 100 000 $ |
Moyenne mensuelle et argent reçu
Un revenu annuel de 6 000 $ donne une moyenne de 500 $ par mois. Un portefeuille de titres trimestriels pourrait pourtant verser davantage certains mois et très peu d’autres mois.
Le calculateur sert à tester une hypothèse de revenu. Le calendrier sert à examiner la répartition des paiements disponibles ou estimés. Utilisez les deux pour distinguer votre objectif et votre trésorerie.
Faire évoluer le scénario
Essayez plusieurs rendements plutôt que de retenir uniquement le plus élevé. Recalculez si une entreprise modifie son dividende ou si le taux USD/CAD change.
Une baisse de la valeur des titres peut réduire votre capital même si les dividendes sont maintenus. Le rendement en dividendes ne représente donc pas le rendement total du placement.